Kế toán ngân
hàng là việc thu thập, ghi chép, xử lý, phân tích các nghiệp vụ kinh tế, tài
chính. Đồng thời cung cấp thông tin cần thiết phục vụ cho công tác quản lý hoạt
động tài chính giữa doanh nghiệp và ngân hàng cũng vì vậy sẽ dễ phát sinh ra
nhiều rủi ro. Trong phần mềm kế toán Tomaho giúp bạn kiểm soát chặt chẽ các khoản
thu chi tài chính, Cung cấp đầy đủ các sổ tiền gửi và sổ chi tiết tiền vay giúp
kế toán tiết kiệm được nhiều thời gian trong việc kiểm tra đối chiếu, đảm bảo tính
chính xác và cân đối số dư của từng tài khoản ngân hàng. Bây giờ, TOMAHO sẽ giới thiệu cho các bạn cách hạch
toán nghiệp vụ phát sinh về phân hệ ngân hàng lên phần mềm kế toán Tomaho.
Đầu tiên các bạn sẽ chọn vào phân hệ NGÂN HÀNG ở trên phần ứng dụng kế toán trong phần mềm kế toán
Tomaho. Trong phân hệ này sẽ có 2 phần đó là phần phát sinh và phần báo cáo.
I.
Phần phát sinh: Khi có nghiệp vụ phát sinh về
thu chi ngân hàng hoặc các khoản tiền vay thì sẽ nhập vào phần này.
1.
Uỷ nhiệm chi, Séc: khi DN phát
sinh nghiệp vụ thanh toán tiền cho nhà cung cấp, hoặc rút tiền gửi về nhập Quỹ, chi trả lãi vay... trên tài khoản ngân hàng thì mình sẽ hạch toán lên thẻ này trên phần mềm kế toán tomaho
2.
Ghi nợ TK: Khi DN của bạn nộp tiền mặt vào Tk ngân hàng hoặc là khách hàng thanh
toán tiền mua hàng qua ngân hàng thì mình sẽ nhập nghiệp vụ phát sinh vào thẻ này
3.
Hợp đồng vay: Khi phát sinh vay vốn để hoạt động
kinh doanh hoặc vay để mua tài sản cố định thì doanh nghiệp và ngân hàng sẽ kí
kết 1 cái hợp đồng hay còn được gọi đấy là Hợp đồng vay. Hợp đồng vay sẽ có các
điều khoản, trách nhiệm ràng buộc giữa 2 bên liên quan đến số tiền vay, thời hạn
thanh toán đúng hạn và lãi suất.
4.
Khế ước vay: Cái này cũng được xem như một dạng
của hợp đồng tín dụng gồm các điều khoản, cam kết mục đích sử dụng vốn, nguồn
trả nợ, thời hạn và phương án trả nợ gốc và lãi, lãi suất và tài sản đảm bảo.
Việc theo dõi thanh toán khế ước cũng như việc theo dõi thanh toán một hóa đơn
- đã thanh toán bao nhiêu còn lại bao
nhiêu, tuy nhiên điểm khác biệt là việc thanh toán theo các kỳ hạn khác nhau được
cam kết rõ trong khế ước. Bạn kích vào chữ Tạo để tạo khế ước mới sau đó bạn nhập
đầy đủ các thông tin ở trên thẻ này
-
Hợp đồng: Chọn số hợp đồng vay bạn đã tạo ở thẻ
“Hợp đồng vay”
-
Số tiền vay: Chọn số tiền đúng với số tiền trên
hợp đồng
-
Loại khế ước: mục đích vay vốn ( vay để kinh
doanh hay mua TSCĐ)
-
Lãi suất: theo lãi suất ngân hàng
-
Ngày tính lãi tính từ ngày vay: tích chọn
-
Đối tác: chọn đối tác của bạn
-
Ngày vay: là ngày bắt đầu nhận tiền vay
-
Số kỳ: bao nhiêu kỳ thanh toán
-
Số tháng trong 1 kỳ : tức là mấy tháng bạn thanh
toán 1 lần
-
Số tiền gốc, Tổng tiền đã trả và lãi phải trả: hệ
thống sẽ tự động chạy số liệu sang phần này
Sau khi bạn đã điền xong thông
tin ở phần này bạn kích Lưu +> Thực hiện ghi sổ => tĩnh lãi và ngày trả
thì tự động phần mềm sẽ chuyển dữ liệu sang phân chi tiết ở phần “số
kỳ” bạn chọn bao nhiêu thì ở đây sẽ hiện từng đó thẻ khế ước vay. Như vậy,
Tomaho đã hướng dẫn xong phần tạo phát sinh lên Phân hệ Ngân hàng bay giờ Tomaho sẽ giới thiệu đến bạn một phần nữa
là phần Báo cáo
II.
Phần báo cáo: Khi bạn nhập xong các số liệu vào
phần phát sinh thì trên hệ thống phần mềm kế toán Tomaho sẽ tự động nhảy sang
phần báo cáo cho mình. Ở phần báo cáo này mình sẽ có 2 loại sổ đó là:
1.
Sổ tiền gửi ngân hàng: Trên phần này sẽ thể hiện
chi tiết tất cả các nghiệp vụ phát sinh về thu chi của từng tài khoản và từng ngân
hàng khác nhau, tồn thực tế bao nhiêu? theo tháng, quý năm tài chính để bạn ra
soát, kiểm tra đối chiếu dễ dàng với sổ phụ ngân hàng và công nợ của từng khách
hàng
2.
Sổ chi tiết tiền vay: Trên phần nay sẽ thể hiện
chi tiết tất cả các khoản vay của Doanh nghiệp bạn đã đến hạn thanh toán hay chưa?
Khoản vay nào đã thanh toán? khoản vay nào chưa thanh toán? sẽ thể hiện lên trên
hệ thống sổ này để bạn dễ dàng theo dõi và quản lý
Như vậy, Tomaho đã giới thiệu bạn cách nhập phát sinh và
theo dõi quản lý các nghiệp vụ phát sinh liên quan đến Phân hệ Ngân hàng lên Phần
mềm kế toán Tomaho. Không những vậy Phần mềm kế toán Tomaho còn liên kết với các
phần mềm quản trị khác trên phần mềm quản trị Doanh Nghiệp tổng thể để biết thêm
chi tiết các bạn có thể xem thêm trên trang Web của Tomaho: https://www.tomahosoft.com/
Nhận xét
Đăng nhận xét